《2024年度金融领域犯罪紫皮书》发布会暨金融犯罪辩护高端论坛在京举办

7月6日，由北京紫华律师事务所与中国政法大学刑事司法学院联合主办的《2024年度金融领域犯罪紫皮书》发布会暨金融犯罪辩护高端论坛在北京举办。来自法学界、实务领域和金融行业的30余位嘉宾围绕证券基金、银行保险、金融贪腐等议题展开讨论，为金融犯罪治理贡献智慧。

中国政法大学刑事司法学院执行院长王志远在主持开幕式时表示，希望本次论坛能搭建一个智库平台，为相关学术研究、人才培养、社会服务提供良好沟通桥梁。

中国政法大学副校长刘艳红在致辞中提到，在当前经济形势下，法学界和实务领域共同探讨金融犯罪的有效治理与有效辩护的方略，我们深感责任重大，意义深远。希望进一步加强所校合作，共同推动金融犯罪有效治理和金融市场的高质量发展，为加快建设金融强国作出新的更大贡献。

第十四届全国人大常委会委员、清华大学法学院教授周光权在致辞中从金融犯罪新态势、律师应对新发展等四个方面肯定了《紫皮书》的金融犯罪研究成果。希望进一步深化所校合作，将语言通俗化表达，增加案例的广泛性，开阔受众视野。

中国犯罪学学会副会长王晓东以金融犯罪治理中法律共同体的联动作用为题进行分享，他认为金融呈现多样化、复杂化和智能化的特点，对法律共同体提出要以更敏锐的洞察力应对挑战的迫切要求，《紫皮书》为完善立法、细化执法和司法裁量提供实质支撑作出一定贡献。

中信银行总行法律保全部总经理文建秀在致辞中聚焦金融犯罪新态势与法治应对新思路，她建议明确金融创新罪与非罪的边界、对金融创新适度包容、提升金融刑事立法的前瞻性。期待金融与法律界深化协作，共同为构建规则清晰、安全稳健的金融业态贡献力量。

在论坛第一单元“证券期货类犯罪问题研讨”中，中国政法大学刑事司法学院于冲教授围绕金融犯罪边界问题进行分析，提出需从法益侵害实质、行为本质、主观意图三个层面把握。北京大学法学院王新教授认为证券期货犯罪可分为“3＋8＋3”共14个罪名，存在违法所得计算复杂等多个问题，建议修订司法解释时关注相关难题。中国政法大学李小恺副教授认为，行政处罚采用明显优势证据标准，而刑事犯罪需证据确实充分，不可直接套用行政认定。海峰科技创始人CEO林虹提议2025年度《紫皮书》可以加入各行业基础部分，明确银行、证券等领域基础犯罪，结合金融属性构建分析架构。紫华律所证券刑事业务部主任周致力提出证券犯罪法益包括“秩序说”“欺诈说”“滥用优势说”等，单一法益观难以解决新型犯罪，可借助经济学权重构建复合判断体系。中国人民大学法学院谢望原教授认为行政机关发现犯罪应在行政处罚前及时移交，公共权力运行需有明确法律依据。对于内幕交易，在解决主体身份认定后，还要证明利用内幕信息，需紧扣核心客观要件证明。

在第二单元“银行贷款类犯罪问题研讨”中，中国政法大学刑事司法学院印波教授认为，从犯罪学视角来看，贷款犯罪涉及骗取贷款、贷款诈骗等4个罪名，可区分为针对银行的犯罪、利用银行实施的犯罪及银行自身实施的犯罪，需衔接刑法与银行体系，解决“不良贷款”与“经济损失”的认定差异。中国政法大学刑事司法学院孙道萃副教授认为，金融业务应回归其属性与规律，辩护需向办案机关阐释金融本质，解决不同法律体系冲突，还要明确金融犯罪的目的及保护法益。北京大学法学院江溯副教授聚焦骗取贷款罪，提出该罪属虚假陈述类犯罪，不要求非法占有目的，其保护法益为信贷资金安全。紫华律所基金刑事业务部主任杨思凡表示，内外勾结骗取贷款的共犯认定可基于共犯结构判断，明确贷款发放的直接原因，结合决策权归属与行为目的定罪。北京优品三悦科技发展有限公司董事长赖崎认为，银行业务围绕“存、贷、汇”展开，金融科技可以推动三者融合，犯罪风险暗藏其中，建议加强金融行业、理论界、实务领域人才融合。中国政法大学刑事司法学院肖沛权教授总结表示，本单元嘉宾从理论与实务层面剖析了银行贷款类犯罪的认定难点、政策影响及治理路径，尤其关注行刑衔接、共犯认定等问题，为司法实践与学术研究提供了重要参考。

在第三单元“保险诈骗犯罪问题研讨”中，王晓东认为行民刑交叉存在模糊地带，需结合社会危害性、构成要件等综合判断，避免用特殊性代替普遍性或用普遍原理机械指导个案。中国人民大学法学院陈少青副教授认为金融领域可以探索“先民后刑”，让民事审判先行明确权利归属和规则，刑事审判再据此认定。中国政法大学刑事司法学院刘双阳副教授聚焦保险诈骗罪与诈骗罪的关系及共同犯罪认定，认为小额骗保因两罪入罪标准不同存在认定争议，涉及两罪是法条竞合、想象竞合还是领域划分的问题。紫华律所主任行政助理张百成认为黑灰产已形成“专业化分工、技术化渗透、场景化扩张”的完整链条，不仅造成经济损失，更破坏保险精算定价根基、侵犯金融数据安全、加剧社会矛盾。谢望原补充道，对于保险诈骗中的犯罪着手认定应与时俱进，只要行为超出预备范畴、接近既遂，即可认定为着手。

在第四单元“金融贪腐类犯罪问题研讨”中，北京师范大学法学院商浩文副教授分析了新型和隐性金融腐败的特点，认为需以“穿透式认定”把握权钱交易本质，坚持主客观统一原则。中国政法大学刑事司法学院夏伟副教授认为刑事司法应区分金融创新、纠纷、违法与犯罪，对市场主体失范行为给予适度宽容。中国政法大学刑事司法学院何龙副教授聚焦原始股受贿案例，质疑以公司上市与否和溢价款认定受贿的合理性，提出要结合公司经营状况、购买与上市时间差等因素综合判断。紫华律所副主任陈莹结合实务案例分析金融领域新型和隐性腐败的认定难题，认为要进一步完善法律规定，以专业金融知识破解法律适用困境。

《2024年度金融领域犯罪紫皮书》主旨报告环节由中国政法大学刑事司法学院郭旨龙教授主持，周致力介绍《2024年度金融犯罪分析报告》总体情况。紫华律所律师常笑、杨思凡、陈莹、张百成、杨东昊、吴晓云分别介绍了《紫皮书》证券犯罪篇、基金犯罪篇、银行犯罪篇、保险犯罪篇、洗钱犯罪篇、金融贪腐篇的相关情况。

随后，举行由周致力撰写的《偏差：证券犯罪辩护的深度观察》新书发布仪式。

在紫华律所主任钱列阳看来，《偏差》旨在推动刑辩律师深入金融领域，促进金融律师掌握刑辩技能，以破解金融犯罪治理难题。《紫皮书》旨在搭建刑法与金融的对话桥梁，为犯罪治理提供智力支持。

王志远在总结时表示，将持续深化所校合作，探索犯罪数字化治理，推动研究成果向政策实践转化。呼吁青年法律人要沉浸专业，将“枯燥”转化为求索的乐趣，以扎实研究服务社会需求。（记者 赵颖）