有企业以“养老金融”为幌子吸收资金逾50亿元，典型案例揭开非法集资犯罪“真面目”

最高人民检察院6月10日发布了4件检察机关打击非法集资犯罪典型案例。在“周某标、李某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案”中，一些投资者被“忽悠”陷入骗局。

上海某企业未经有关部门许可，开设养老旅游基地、酒店等项目，通过旅游宣讲会等方式向公众推销养老、旅居类等理财产品，承诺保证本金并获取固定收益，非法吸收公众资金。2021年12月，公安机关对该企业涉嫌违法犯罪立案侦查。经审计，2013年8月至2021年12月期间，该企业向社会公众吸收资金共计人民币50.3亿余元，未兑付金额15.4亿余元。

在检察办案环节，上海市静安区人民检察院全面审查案件事实和证据，并通过技术手段加强对各类电子证据的提取和审查，深挖有关人员的犯罪事实。最终，周某标等人被依法判处有期徒刑，并处罚金。

在“王某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案”中，涉案公司通过搭建虚假炒汇平台，谎称可代为在平台“开户”，有专业人士对账户日常维护和开展真实的外汇保证金交易，保证到期能获取高额回报，诱使社会公众投资。办案机关经审查发现，该公司搭建的炒汇平台无法进行真实外汇交易业务，投资人资金也没有汇入真实的国际外汇交易市场，绝大部分资金用于返本付息和个人高消费。

最高检官网截图

此次发布的另外两件典型案例，分别涉及网贷平台以合法网络借贷为幌子进行非法集资、公司谎称进行黄金交易实际非法向社会公众吸收存款，均给参与其中的投资者造成了损失。

检察机关提示，广大投资者要增强风险意识，不轻信“高收益”承诺，对宣称“零风险”“稳赚不赔”的项目要保持警惕。要注意核实有关企业机构的资质，必要时要多向专业部门、监管机构等咨询。在投资过程中，如果发现资金无法按时兑付、宣传与实际不符等异常情况，应当立即停止投入，做好证据留存，及时报案维权。